¼öÇаú´Â ´Þ¸®, °úÇÐÀº ½ÇÇèÀ̶ó´Â Áß¿äÇÑ °úÁ¤ÀÌ Æ÷ÇԵǾî ÀÖ¾î Áý¿¡¼ °øºÎÇϱⰡ ¾î·Á¿î °ú¸ñÀ¸·Î ¿©°ÜÁö°í ÀÖ´Ù. ÀÌ·¯ÇÑ ¼±ÀÔ°ß¿¡ Á¤¸éÀ¸·Î µµÀüÇÑ °ÍÀÌ ¹Ù·Î ¡º¿ä¸®·Î ¸¸³ª´Â °úÇÐ ±³°ú¼¡»ÀÌ´Ù. ÀúÀÚ´Â ÁßÇб³ °úÇÐ ±³°ú °úÁ¤À» ¾Æ¿ì¸£´Â ¿©·¯ °¡Áö °úÇÐÀûÀÎ °³³äÀ» µÎ µþ°úÀÇ ÀÏ»óÀûÀÎ ¡®¼ö´Ù¡¯·Î ½±°í Àç¹ÌÀÖ°Ô, ¸Ó¸®¿¡ ½ï½ï µé¾î¿À°Ô Á¤¸®ÇÏ°í ÀÖÀ¸¸ç, ³ÃÀå°í¸¦ µÚÁö¸é ±¼·¯´Ù´Ï´Â ¿ä¸® Àç·á¿Í °£ÆíÇÑ ¿ä¸® µµ±¸¸¦ »ç¿ëÇØ µÈÀåÂî°³, »÷µåÀ§Ä¡, ººÀ½¹ä, ¼öÁ¦ºñ, ±º°í±¸¸¶ µîÀ» ÇÔ²² ¸¸µé¸é¼ °úÇÐÀûÀÎ ¿ø¸®, °úÇÐÀÇ °³³ä µî¿¡ ´ëÇØ ¼ö´Ù¸¦ ¶°´Â ¾ö¸¶¿Í µÎ µþÀÇ ÀÏ»óÀÌ °¡µæÇÏ´Ù.
°¢ Àý¸¶´Ù µû·Î Á¤¸®µÇ¾î ÀÖ´Â ÃÑ 50¿© °³ÀÇ ½ÇÇèÀº ÈçÈ÷ °úÇÐ ½ÃÇè¿¡ °¨ÃÊó·³ ¾²ÀÌ´Â ºñÀÌÄ¿³ª ¾ËÄڿ÷¥ÇÁ Çϳª ¾øÀÌ ÁÖ¹æ, °Å½Ç µî Áý¿¡¼ ÈçÈ÷ º¼ ¼ö ÀÖ´Â °Í, ¿¹¸¦ µé¾î ½Ã±ÝÄ¡, ¹Ð°¡·ç, ½ÄÃÊ, µ¿Àü µîÀ» ÀÌ¿ëÇϹǷΠÁ¤¸» ½±°í °£´ÜÇÏ´Ù. Çб³ Ä¥ÆÇ ¼Ó¿¡¼¸¸ Á¸ÀçÇÏ´Â °úÇÐ °ø½Ä°ú ¾î·Æ°í ½ÇõÇϱâ Èûµç ½ÇÇè¿¡¼ ¹þ¾î³ª ÁýÀÇ ÁÖ¹æÀ» ¡®¹®ÅÎÀÌ ³·Àº ½ÇÇè½Ç¡¯·Î ¸¸µêÀ¸·Î½á ÀúÀÚ´Â ¸Ó¸®°¡ ¾Æ´Ñ ¸öÀ¸·Î °úÇÐÀ» ÀÌÇØÇÒ ¼ö ÀÖ°Ô, ÇнÀÀÌ ¾Æ´Ñ ³îÀÌ·Î °úÇаú Ä£±¸°¡ µÇ°Ô ÇÏ´Â °ÍÀÌ´Ù.
ÀúÀÚ ÀÌ¿µ¹Ì
°æºÏ´ëÇб³ »ç¹ü´ëÇÐ »ý¹°±³À°Çаú¸¦ Á¹¾÷ÇÑ ÈÄ 1987³âºÎÅÍ ´ë±¸ Áö¿ª¿¡¼ °úÇб³»ç·Î ÀçÁ÷ÇÏ°í ÀÖ´Ù. µÎ ¾ÆÀ̸¦ Å°¿ì¸é¼, Àι®°è¡¤Àü¹®°è °íµîÇб³ ¹× ÁßÇб³¸¦ ³Ñ³ªµé¸ç ¿©·¯ Çб³¿¡¼ ´Ù¾çÇÑ ÇлýµéÀ» °¡¸£Ä¡¸é¼ ½Ê´ëµéÀÇ °í¹Î°ú ¼ºÀåÅëÀ» ÇÔ²² °Þ¾î¿Ô´Ù. µüµüÇÑ °úÇÐÀ» Àç¹ÌÀÖ°Ô °¡¸£Ä¡±â À§ÇØ ´Ù¾çÇÑ ¼ö¾÷ ¹æ½Ä°ú ÀڷḦ °í¾ÈÇÏ°í ½ÇÇèÇÏ´Â ÇÑÆí, ÇлýµéÀÇ ÀμºÀ» ÇÔ¾çÇϱâ À§ÇÑ µ¶¼Ä¡·á º¸±Þ¿¡ Èû¾²°í ÀÖ´Ù. 2003³âºÎÅÍ Çѱ¹Ã»³â¿¬ÇÕȸ(KYC) ´ë±¸ÁöºÎÀÇ ¡®ÁÁÀº Ä£±¸ ¸¸µé±â¡¯ ÇÁ·Î±×·¥À» ÅëÇØ º¸È£°üÂû ´ë»ó û¼Ò³â°ú °á¿¬À» ¸Î¾î 6°³¿ù¿¡¼ 2³â±îÁö ±× û¼Ò³âÀÇ ¸àÅä°¡ µÇ¾îÁÖ´Â È°µ¿À» ÇÏ°í ÀÖ´Ù. 20³âÀÌ ³Ñ´Â ±³Á÷»ýÈ° µ¿¾È È¿°úÀûÀÎ ¼ö¾÷À» À§ÇÑ °¢Á¾ ½Çõ»ç·Ê¿Í û¼Ò³â ¼±µµ È°µ¿À¸·Î ¼ö¾÷°³¼± ¿ì¼ö»ç·Ê °ø¸ðÀü ¿ì¼ö»ó, ¸ð¹ü±³»ç»ó, ´ë±¸±³À°»ó, ±³À°ÀÎÀûÀÚ¿øºÎ ǥâÀå µîÀ» ¼ö»óÇß´Ù. Àú¼·Î ¡º±â´Ù¸®´Â ºÎ¸ð°¡ ¾ÆÀ̸¦ º¯È½ÃŲ´Ù¡»¡º³ª¿¡°Ô ÇູÀ» ÁÖ´Â ºñ°á¡»¡º¿ä¸®·Î ¸¸³ª´Â °úÇÐ ±³°ú¼¡» µîÀÌ ÀÖÀ¸¸ç, ´ÙÀ½(daum)¿¡ ¡®¸ð¼º¾Ö°áÇÌÁõ ȯÀÚÀÇ ¾ÆÀÌ Å°¿ì±â¡¯¸¦ ¿¬ÀçÇÏ°í ÀÖ´Ù. http://blog.daum.net/rhea84
±×¸² À±¿¹½½,À±Á¤ºó
À±¿¹½½ ±×¸² ±×¸®±â¿Í ¸¸ÈÃ¥ Àб⸦ ¾ÆÁÖ ÁÁ¾ÆÇÏ´Â ÁßÇб³ 3Çг⠿©Çлý. ÇѶ§ °úÇÐÀÇ Àç¹Ì¿¡ ºüÁ® ÃʵîÇб³ 4Çг⠶§ºÎÅÍ °¢Á¾ °úÇÐ °æÁø´ëȸ¿¡ Âü°¡ÇØ ±Ý»ó, Àº»ó, µ¿»óÀ» µÎ·ç ÈÛ¾´ È·ÁÇÑ(?) °æ·ÂÀ» °¡Áö°í ÀÖÁö¸¸ Áö±ÝÀº Æ÷Åä¼¥°ú Ç÷çÆ®¿¡ ´õ ¿½ÉÀÌ´Ù. ¾ö¸¶¸¦ ´É°¡ÇÏ´Â ¿ä¸® ¼Ø¾¾¿Í Çб³ ÃàÁ¦ ¶§ ÇÊ¿äÇÑ ÀÇ»óÀ» Á÷Á¢ ¸¸µé ¸¸Å ¶Ù¾î³ ¹Ù´ÀÁú ¼Ø¾¾¸¦ ÀÚ¶ûÇÏ°í ÀÖÀ¸¸ç, ±×¸²°ú µðÀÚÀÎ °øºÎ¸¦ ÇÏ°í ½ÍÀº ²ÞÀ» Å°¿ì°í ÀÖ´Ù.
À±Á¤ºó °¡Àå Àç¹ÌÀÖ´Â °ú¸ñÀº ¼öÇÐÀÌ°í Ã¥À» ÅëÇØ ¾òÀº °úÇÐ Áö½ÄÀ¸·Î ¼±»ý´ÔÀÎ ¾ö¸¶º¸´Ù ¾Æ´Â °ÍÀÌ ´õ ¸¹Àº °ÍÀ» °¡Àå Å« ÀںνÉÀ¸·Î »ý°¢ÇÏ°í ÀÖ´Â ÃʵîÇб³ 2Çгâ. ³ªÀÌ°¡ ÇÑÂü ¸¹Àº ¾ð´Ï¿¡°Ô Áö±â ½È¾î ¹è¿î ±×¸² ½Ç·ÂÀÌ ¸¸¸¸Ä¡ ¾Ê¾Æ ÇѶ§ È°¡¸¦ ²Þ²Ù±âµµ ÇßÁö¸¸, ¹ÙÀ̿ø° ¿¬ÁÖ¸¦ º» ÈĺÎÅÍ ¹ÙÀ̿ø°ÀÇ ¸Å·Â¿¡ Ǫ¢¦¿í ºüÁ® Áö±ÝÀº ¹ÙÀ̿ø° ¿¬ÁÖ°¡ÀÇ ²ÞÀ» Å°¿ì°í ÀÖ´Ù.
Çлýµé¿¡°Õ °úÇÐ Âü°í¼, ÇÐºÎ¸ð¿¡°Õ °úÇÐ Áöµµ¼
ÀÌ Ã¥ÀÇ ¹Ì´öÀº Çб³¿¡¼ ¹è¿ì´Â ÁßÇб³ °úÇÐ ±³°ú °úÁ¤À» ÃæºÐÈ÷ ¹Ý¿µÇϸ鼵µ, ÇлýµéÀÌ ÀÌÇØÇϱ⠽±µµ·Ï °³³äÀÇ ¼ø¼¸¦ Àç¹èÄ¡ÇÔÀ¸·Î½á Çлýµé¿¡°Ô Ãæ½ÇÇÑ °úÇÐ Âü°í¼ ¿ªÇÒÀ» ÇÏ°í ÀÖ´Ù´Â Á¡ÀÌ´Ù. °úÁ¤À» »ý·«ÇÑ Ã¤ Á¤´ä¸¸ ¾Ë·Á ÁÖ´Â Âü°í¼°¡ ¾Æ´Ï¶ó »ýÈ° ¼Ó¿¡¼ °úÇÐÀûÀÎ °³³äÀ» Ãæ½ÇÈ÷ À̲ø¾î ³¿À¸·Î½á »ì¾ÆÀÖ´Â °úÇÐ Áö½ÄÀ» Á¦°øÇÏ°í ÀÖ´Ù. ÀÌ Ã¥Àº ÃʵîÇб³, ÁßÇб³, °íµîÇб³ °øÅë°úÇбîÁö´Â °úÇÐÀÇ °³³äÀÌ ´õ ¸¹¾ÆÁö±âº¸´Ù´Â ±í¾îÁö¹Ç·Î ÃʵîÇб³ 4ÇгâºÎÅÍ ±âÃÊ°¡ ºÎÁ·ÇÑ °íµîÇлý±îÁö ÃæºÐÈ÷ Áñ±â¸é¼ ÀÐÀ» ¼ö ÀÖ´Ù. (ÀÌ Ã¥¿¡¼ ½ÇÇèÀÇ ¸¹Àº ºÎºÐÀ» ÇÔ²² ÇÑ ÀúÀÚÀÇ ÀÛÀºµþ Á¤ºó ¾ç ¿ª½Ã ÃʵîÇб³ 2ÇгâÀÌ´Ù.)
¶Ç Çкθðµé¿¡°Õ ÀÚ³àµéÀÇ °úÇÐ °øºÎ¸¦ ÁöµµÇÒ ¼ö ÀÖµµ·Ï µµ¿ÍÁÖ´Â °úÇÐ Áöµµ¼ ¿ªÇÒÀ» ÇÑ´Ù. ÀÌ Ã¥Àº ÇкθðµéÀÌ ÀÏ»ó»ýÈ°À» ÅëÇØ ÀÚ³à¿Í ´ëÈÇÏ¸ç °úÇÐÀÇ °³³äÀ» ÁöµµÇÏ°í, ½ÇÇèÀ» À̲ø ¼ö ÀÖ´Â ¹æ¹ýÀ» Á¦½ÃÇÏ°í ÀÖ´Ù. ´õ¿íÀÌ °³³ä, ½ÇÇè °úÁ¤ µîÀÌ ¸ðµÎ ÀÏ»ó ¾ð¾î·Î, ´ëȷΠǥÇöµÇ¾î ÀÖ¾î Çкθ𠽺½º·Î °úÇÐ À̷еéÀ» ½±°Ô ÀÌÇØÇÒ ¼ö ÀÖ´Ù. Áï ÀÌ Ã¥Àº Çлý°ú Çкθð ¾î´À ÇÑÂÊÀ» À§ÇÑ Ã¥ÀÌ ¾Æ´Ï¶ó ÁÖ¹æ ½ÄŹ, °øºÎ¹æ Ã¥»ó, °Å½Ç µî Áý¾È ¾îµðµç °¡±îÀÌ µÎ¸é¼ ºÎ¸ð¿Í Àڳడ ÇÔ²² Áñ±æ ¼ö ÀÖµµ·Ï ±¸¼ºµÇ¾î ÀÖ´Ù.
°æÇè¿¡¼ ¿ì·¯³ª¿Â »ý»ýÇÑ ±³À°¹ý
ÀÌ Ã¥Àº ¡®ÀÌ·¸°Ô ÇØ¾ß ÇÑ´Ù¡¯´Â ´çÀ§¿¡¼ Ãâ¹ßÇÑ °ÍÀÌ ¾Æ´Ï¶ó ¡®ÀÌ·¸°Ô ÇØ º¸´Ï ÁÁ´õ¶ó¡¯´Â »ý»ýÇÑ °æÇè¿¡¼ ź»ýÇß´Ù. °¡»ç³ëµ¿¿¡ ½Ã´Þ¸®´Â ¾ö¸¶, ÀÚ³à ±³À°°ú °¡Á¤À» µ¿½Ã¿¡ ½Å°æ ½á¾ß ÇÏ´Â ¾ö¸¶°¡ ½±°í ÆíÇÏ°Ô ÀÚ³àµé°ú ÇÔ²²ÇÒ ¼ö ÀÖ´Â ¹æ¹ýÀ» ã°íÀÚ ¾Ö½è°í, ±× °á°ú ³ª¿Â °ÍÀÌ ¹Ù·Î ÀÚ³à¿Í ÇÔ²²ÇÏ´Â ¿ä¸®¿Í ½ÇÇèÀÌ´Ù. ¡º¿ä¸®¿Í ¸¸³ª´Â °úÇÐ ±³°ú¼¡»´Â ¹Ù·Î ÀÌ·± °æÇèÀÇ »ê¹°À̹ǷΠ´õ¿í ½Ç°¨³ª°í ½ÇÁúÀûÀ¸·Î µµ¿òÀÌ µÇ´Â ±³À°¹ýÀ» Á¦½ÃÇÏ°í ÀÖ´Ù.
½¬¿î °úÇÐ, ÇູÇÑ °úÇÐ
¡°¿ì¸® ¾ÆÀÌ, °úÇÐ ÀßÇÏ°Ô ÇÏ´Â ¹æ¹ýÀÌ ¾øÀ»±î¿ä? ¾ÆÀÌ°¡ °úÇÐÀ» ³Ê¹« ½È¾îÇϴµ¥ ¾î¼¸é ÁÁÁÒ?¡±
¡°¼±»ý´Ô, ¾î¶»°Ô ÇÏ¸é °úÇÐÀ» ÀßÇÒ ¼ö ÀÖ¾î¿ä?¡±
ÀúÀÚÀÎ ÀÌ¿µ¹Ì ¼±»ýÀÌ Çкθ𳪠Çлýµé¿¡°Ô ÈçÈ÷ ¹Þ´Â Áú¹®ÀÌ´Ù. ±×·¯³ª ÀúÀÚ´Â ¼ø¼°¡ Ʋ·È´Ù°í ¾ê±âÇÑ´Ù. °úÇÐÀ» ÀßÇÏ´Â °Íº¸´Ù ¡®ÇູÇÏ°Ô °úÇÐÀ» Áñ±â´Â °Í¡¯ÀÌ ´õ Áß¿äÇÏ´Ù°í ÁÖÀåÇÑ´Ù. ¹«¾ùÀ» ÀßÇÑ´Ù°í Çؼ ²À ÇູÇÑ °ÍÀº ¾Æ´Ï¸ç, ½º½º·Î ÇູÇÏ°Ô ¹«¾ùÀ» ÇÏ´Ù º¸¸é ÀúÀý·Î ÀßÇÏ°Ô µÈ´Ù´Â °ÍÀÌ´Ù.
±×·¡¼ ÀúÀÚ´Â ½¬¿î °úÇаú Ä£±¸°¡ µÇ¸é¼ ÇູÇØÁö°í, ±× ÇູÀÌ °úÇÐÀ» ´õ ÀßÇÒ ¼ö ÀÖ°Ô ¸¸µç´Ù¸ç Çб³¿¡¼± ¾ÆÀ̵é°ú, Áý¿¡¼± µÎ µþ°ú ¼ö´Ù ¶³°í ¿ô°í ÇÔ²² ½ÇÇèÇÏ¸é¼ ¡®½¬¿î °úÇС¯ ¡®ÇູÇÑ °úÇС¯À» °è¼ÓÇÏ°í ÀÖ´Ù.
ÀúÀÚ ÀÌ¿µ¹Ì ¼±»ýÀÌ Á¦¾ÈÇÏ´Â ¡®ÇູÇÏ°Ô °úÇÐ Áñ±â±â¡¯
°úÇÐÀ» ÀßÇϱ⸦ ¿øÇÏ´Â ºÎ¸ð¿Í ¾ÆÀ̵鿡°Ô Á¦¾ÈÇÏ´Â °úÇÐÀ¸·Î ÇູÇØÁö°í, °úÇÐÀ» ÀßÇÏ°Ô µÇ´Â ¹æ¹ý.
1. ¼ö´ÙÀïÀÌ°¡ µÇÀÚ
ÀÚ½ÅÀÇ »ý°¢°ú ½Ã°¢À» °¡Áú ¼ö ÀÖ´Â °¡Àå ÁÁÀº ¹æ¹ýÀº ¡®Áú¹®¡¯ÀÌ´Ù. ¾ö¸¶¿Í ÀÚ³à, ¼±»ý´Ô°ú Çлý ¸ðµÎ ¼ö´ÙÀïÀÌ°¡ µÇÀÚ. ¡®Áú¹®¡¯À» ÅëÇØ ¾ÆÀÌ ½º½º·Î »ý°¢ÇÏ°í ½º½º·ÎÀÇ Ã¢À» ÅëÇØ »ç¹°°ú ÀÚ¿¬Çö»ó¿¡ °ü½ÉÀ» °¡Áú ¼ö ÀÖµµ·Ï, À̸¦ ÅëÇØ ÁöÀû È£±â½ÉÀ» ÀÚ±Ø ¹ÞÀ» ¼ö ÀÖµµ·Ï ÇÏÀÚ.
2. ¸ù»ó°¡°¡ µÇÀÚ
ÃÖ¼ÒÇÑÀÇ °Í¸¸ ±â¾ïÇ϶ó. ´ë½Å ÇູÇÑ ¸ù»ó°¡°¡ µÇ¾î ¸¹ÀÌ, ¸¹ÀÌ »ý°¢Ç϶ó. ¾Ï±â°¡ ¾Æ´Ï¶ó ¿ø¸®¸¦ ±ú¿ìÄ¡°í ±×°Í ¶ÇÇÑ Àؾî¹ö·Áµµ ±¦Âú´Ù. ¿Ö? ½º½º·Î »ý°¢ÇÏ´Â ÈûÀ» ±â¸¥ »ç¶÷ÀÇ Æ¯±ÇÀ̱⠶§¹®ÀÌ´Ù.
3. »ç°í¹¶Ä¡°¡ µÇÀÚ
½ÇÇ踸ŠÁÁÀº °ÍÀº ¾ø´Ù. °úÇÐ ¼ÓÀÇ »îÀ̶ó¸é »ýÈ°°ø°£ ÀüºÎ - ¹æ, ÁÖ¹æ, ÈÀå½Ç, ±³½Ç, ¹ö½º ¾È µîÀÌ ¸ðµÎ °úÇнÇ. ÇÏ°í ½ÍÀº ½ÇÇèµéÀ» ¸¶±¸¸¶±¸ ÇÑ´Ù¸é ºÐ¸í »ç°í¹¶Ä¡¶ó´Â ¼Ò¸®¸¦ µè°Ô µÉ °ÍÀÌ´Ù.
4. º¯´öÀïÀÌ°¡ µÇÀÚ
°úÇÐÀÌ ÁÁÀº ÀÌÀ¯´Â Á¤Ã¼µÇÁö ¾Ê°í ²÷ÀÓ¾øÀÌ º¯Çϱ⠶§¹®ÀÌ´Ù. ¸ÅÀÏ »õ·Î¿î °úÇÐ, Áö·çÇÏÁö ¾ÊÀº °úÇÐÀ» Áñ±â±â À§ÇÑ Á¶°ÇÀº º¯´öÀïÀÌ°¡ µÇ´Â °Í. »õ·Î¿î °ÍÀº »¡¸® ¹Þ¾ÆµéÀÌÀÚ.
5. Ã¥À» ¸¹ÀÌ ÀÐÀÚ
°úÇÐ ±³°ú¼°¡ ¾î·Á¿ö¼ ¹«½¼ ¸»ÀÎÁö ¸ð¸£°Ú´Ù´Â ¾ÆÀ̵é, ½ÃÇè ¹®Á¦°¡ µµ´ëü ¹» ¸»ÇÏ´Â °ÇÁö ¹®Á¦¸¦ ¾Ë¾Æ¾ß ´äÀ» ãÀ» °Å ¾Æ´Ï³Ä´Â ¾ÆÀ̵éÀÌ ¸¹´Ù. ¸ðµç Çй®Àº ¿ì¸®¸»°ú ±Û¿¡ ´ëÇÑ ´É·ÂÀ» ±âÃÊ·Î ÇÑ´Ù. ±×°ÍÀÇ ¿Õµµ´Â Ã¥À» ¸¹ÀÌ Àд °Í.
6. Âø°¢ÇÏÀÚ
¡®³ª´Â °úÇÐÀÚ´Ù.¡¯ ÀÇÀÚ¿¡¼ ¹Ì²ô·¯ÁöÁö ¾Ê°í ÄÄÇ»ÅÍ °ÔÀÓÀ» °è¼ÓÇÒ ¼ö ÀÖ´Â °Ç ¾ûµ¢ÀÌ¿Í ÀÇÀÚ »çÀÌÀÇ ¸¶Âû·Â ¶§¹®À̶ó´Â °É »ý°¢ÇÏ´Â ³ª´Â ¡®°úÇÐÀÚ¡¯´Ù. ÄÄÇ»ÅÍ ¸¶¿ì½ºÀÇ ¿ø¸®°¡ ºûÀÇ ¹Ý»ç¶ó´Â °É ¾Ë¸é ÁøÁ¤ ³» »îÀº ¿ÂÅë °úÇÐ µ¢¾î¸®.